Wir sehen die verfügbaren Angebote im Bereich der Geldanlage- und Altersvorsorgeprodukten schon immer eher kritisch. Zu häufig sind diese intransparent und unverhältnismäßig hoch mit Kosten belastet. Gleichzeitig fordert die europäische Regulierung von den Beratern mittlerweile einen sehr hohen Verwaltungsaufwand ab. Die Beratungsgespräche müssen umfangreich dokumentiert und Telefonate sowie Videoberatungen aufgezeichnet und archiviert werden. Vor diesem Hintergrund ist eine persönliche Beratung für Kunden immer mit Zusatzkosten gegenüber einer Direktanlage bei einem Online-Broker verbunden, damit der Berater auskömmlich tätig werden kann.

Wir empfehlen deshalb unseren Kunden bereits seit vielen Jahren, in Sachen Geldanlage und Sparplänen selbst tätig zu werden. Mit Hilfe von gut verständlicher Literatur und zahlreichen Online-Angeboten ist es mit einem überschaubaren Zeitaufwand durchaus möglich, seine Geldanlage selbständig umzusetzen. Kosteneffizient ist dies über die zahlreichen Online-Broker möglich. Ergänzend dazu bieten wir ein sehr umfangreiches Angebot an Investmentfonds über unseren Webshop mit 100% Rabatt auf die Ausgabeaufschläge an.

Wir müssen jedoch feststellen, dass nur ein sehr geringer Anteil unserer Kunden schließlich auch wirklich aktiv tätig wird. Viele Kunden klagen darüber, dass sie gar keinen Zugang zum Thema finden und mit dem Informationsangebot vollkommen überfordert sind. Genau für diese Kunden haben wir eine gute Lösung mit fairen Konditionen gefunden.

Wir bieten die Beratung und Abwicklung ihrer Geldanlage in folgenden Schritten an:

1. Analyse der aktuellen Vermögens- und Einkommenssituation
2. Erstellung einer individuellen Strategie
3. Umsetzung der Anlagestrategie mit der Depoteröffnung und der Einmalanlage und/oder der Einrichtung von Sparplänen
4. Dauerhafte Betreuung der Geldanlage

Wir erheben grundsätzlich ein Serviceentgelt in Höhe von 0,5% zzgl. MwSt auf das durchschnittliche Depotvermögen. Zusätzlich fallen Depotgebühren der jeweiligen Depotbank in Höhe von max. 50 Euro im Jahr an. Wir erstatten unseren Kunden alle anfallenden laufenden Provisionen (Kick-Backs) und erheben keine Ausgabeaufschläge.

Für die Umsetzung Ihrer Geldanlage bedienen wir uns einer Auswahl von mehr als 9.100 Fonds und rund 870 ETFs von über 220 in- und ausländischen Anbietern. Wir sind dabei bei der Auswahl an keinen Fondsanbieter gebunden, sondern können allein nach den individuellen Wünschen unserer Kunden entscheiden.

Im Rahmen unseres Webshopangebots bieten wir Kunden, die keinen Beratungsbedarf haben die Möglichkeit, unkompliziert ein Depot bei der Fil Fondsbank (FFB)  zu eröffnen. Die FFB ist eine der größten unabhängigen Fondsplattformen in Deutschland. Als moderne Fondsbank unterstützt diese freie Finanzberater und Privatkunden mit attraktiven Lösungen dabei, ihre Vermögensziele zu erreichen. Die FFB gehört zu Fidelity International, einer inhabergeführten Fondsgesellschaft, und betreut ein Vermögen von über 34 Mrd. € in rund 650.000 Kundendepots (Stand: 2024). Die FFB ist als Bank (sog. Einlagenkreditinstitut) Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V.

Die Vorteile:

1. 100% Rabatt auf alle Ausgabeaufschläge dauerhaft
2. Sparpläne sind ab 25 Euro monatlich möglich
3. Intuitives Onlineportal zur Abwicklung der Wertpapiergeschäfte
4. Finanz-App, damit Sie alle Ihre Finanzen jederzeit im Blick haben
5. Wir stehen als persönlicher Ansprechpartner zur Verfügung
6. Günstige Depotgebühren in Höhe von 0,25% des Anlagevermögens (mind. 25 Euro / max. 50 Euro p.a.)
7. Transaktionen kosten 2 Euro je Kauf/Verkauf, Sparpläne sind kostenfrei

Vermögenswirksame Leistungen sind ein freiwilliges Angebot des Arbeitgebers. Bis zu 40 Euro im Monat kann es von Chefin oder Chef geben. Meist genügt ein Blick in den Arbeits- oder Tarifvertrag: Stehen Ihnen vL zu, können Sie es dort nachlesen. Finden Sie dazu keine Informationen, gehen Sie auf Ihre Personalabteilung zu.

Der Anlagezeitraum aller mit VL geförderten Geldanlagen beträgt sieben Jahre: Sechs Jahre lang zahlen Sie ein, maximal ein Jahr ruht das Gesparte. Dann können Sie über Ihr Geld verfügen. Abhängig vom Einkommen erhalten Sie zusätzlich zwischen 43 und 80 Euro pro Jahr vom Staat.

In unserem Webshop besteht die Möglichkeit, die Vermögenswirksamen Leistungen (vL) zu Sonderkonditionen in einen Investmentfonds zu investieren:

1. Keine Ausgabeaufschläge
2. Depotgebühren nur 12 Euro p.a.
3. Einen Monat vor Ende der Einzahlungsdauer (6 Jahre) wird automatisch ein Folgevertrag angelegt. Vorteil: Keine vL-Zahlungen gehen verloren.