Privatkunden

Wir wünschen uns Kunden, die motiviert sind, ihre finanziellen Angelegenheiten zu optimieren und den Wert unserer Dienstleistung anerkennen. Hierbei spielt es für uns keine Rolle, in welcher Lebensphase Sie sich befinden, ob Sie über ein hohes Gehalt oder ein großes Vermögen verfügen können. Wir beraten Sie dann gerne, wenn Sie an einem ehrlichen Austausch und einer langfristigen Partnerschaft interessiert sind.

Dabei sind wir nicht an Geschäftszeiten gebunden und kommen gerne auch zu Ihnen nach Hause. Wir würden uns freuen, Sie kennenzulernen.

Erstgespräch

Das Erstgespräch ist für Sie grundsätzlich kostenfrei. Im Rahmen dieses Gesprächs sollten Sie und wir versuchen herauszufinden, ob wir zukünftig zusammen arbeiten wollen. Sie haben die Gelegenheit, ein Gefühl dafür zu entwickeln, ob wir für Sie ein geeigneter Ansprechpartner in allen Finanzfragen sein können. Bitte bedenken Sie, dass Sie Ihrem Finanzberater viele persönliche Dinge anvertrauen sollten, damit er über eine ausreichende Grundlage für Seine Empfehlung verfügt. Deshalb sollte der Finanzberater vertrauensvoll und ehrlich sein.
Auch für uns ist das Erstgespräch sehr wichtig. Wir müssen herausfinden, ob die „Chemie“ stimmt und ob Sie unsere Dienstleistung ausreichend wertschätzen. Wir gehen im Rahmen unserer Beratung zahlreiche Haftungsrisiken ein und haben eine große Verantwortung für unsere Kunden. Dies können wir nur wahrnehmen, wenn auch Ihnen die Bedeutung der Zusammenarbeit bewusst ist.

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Risikoabsicherung

Verschiedenste Risiken begegnen uns im Laufe unseres Lebens. Die Bedürfnisse hinsichtlich der Absicherung dieser Risiken sind hierbei sehr unterschiedlich.
Unter Berücksichtigung Ihrer finanziellen Situation und der bereits bestehenden Versicherungsverträge analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihren Bedarf und zeigen Ihnen Ihre persönlichen Möglichkeiten der Risikoabsicherung auf.

Private Risiken lassen sich grob in drei Bereiche unterteilen:

  1. Absicherung für den Fall von Verlust der Arbeitskraft, von Invalidität und für den Todesfall
  2. Absicherung für den Fall von Krankheit
  3. Absicherung von Haftpflichtrisiken, für den Fall von Rechtsstreitigkeiten und von Eigentum

Für die Umsetzung der gewählten Absicherungsstrategie stehen uns die Produkte nahezu aller in Deutschland tätigen Produktanbieter zur Verfügung. Mit Hilfe von modernsten Software-Lösungen und spezialisierten Kooperationspartnern sind wir in der Lage, Ihnen die passende Lösung zu einem fairen Preis zu beschaffen.

Altersvorsorgeplanung

Immer wieder stellen wir mit Erschrecken fest, dass die meisten Menschen in Deutschland sich im Hinblick auf Ihre Altersvorsorgeplanung im absoluten Blindflug befinden. „Ich habe da was abgeschlossen, weiß aber nicht genau was!“, „Unser Eigenheim und die gesetzliche Rente werden schon irgendwie reichen.“ und „Wir erben ja bestimmt auch noch!“ sind Aussagen, die wir häufig zu hören bekommen.

Leider können wir, wenn wir mit voraussichtlich 67 Jahren in Rente gehen, die Uhr nicht mehr zurückdrehen und eventuelle Versäumnisse nachholen. Deshalb ist es aus unserer Sicht unbedingt sinnvoll, sich bereits frühzeitig einen Überblick zu verschaffen.

  • Welchen Betrag muss ich ab heute regelmäßig aufwenden, um mein Vorsorgeziel zum Rentenbeginn zu erreichen?
  • Welche Auswirkung haben Inflation, Renditehöhe und persönliche Lebenserwartung darauf?
  • Welche Ablaufleistung kann ich aus meinen bestehenden Verträgen realistisch erwarten?
  • Welche staatlichen Förderungen stehen mir zur Verfügung?
  • Was passiert mit der Planung im Falle einer Berufsunfähigkeit oder dem Tod eines Familienmitglieds?

Diese und andere Fragen klären wir gerne gemeinsam mit Ihnen. Gerne führen wir die Beratung auch auf Honorarbasis durch. Dann können Sie sicher sein, dass wir keinen Druck haben, Ihnen ein Produkt zu verkaufen um für unsere Beratung vergütet zu werden. Sollte es dann tatsächlich zu einem Produkt-Abschluss durch Sie kommen, werden wir Ihnen die Provision offen legen und mit dem Honorar verrechnen.

Baufinanzierung

Für viele Menschen in Deutschland ist die Immobilie immer noch der beliebteste Weg, in die Altersvorsorge zu investieren. Sollten auch Sie den Wunsch haben eine Immobilie zu erwerben, beraten wir Sie gerne hinsichtlich der Vor- und Nachteile.

Im persönlichen Gespräch analysieren wir gemeinsam mit Ihnen, welches Finanzierungsvolumen für Sie passt und welche weiteren Punkte im Rahmen der Planung Beachtung finden sollten.
Haben Sie schließlich die Entscheidung für eine bestimmte Immobilie getroffen, sind wir in der Lage, für Sie aus einer Vielzahl von Angeboten zahlreicher Banken die passende Finanzierung auszuwählen.
Wir begleiten Sie somit vom ersten Gespräch bis zur Zahlung der letzten Rate und stehen Ihnen während dieser Zeit mit Rat und Tat zur Seite.

Vermögensanlage

Sehr niedrige Zinsen, hohe Immobilienpreise und schwankende Aktienmärkte machen Geldanlage immer schwieriger.

Wir denken, dass es die perfekte Form der Geldanlage nicht gibt. Die Quadratur des Kreises ist bislang noch niemandem gelungen und so muss sich jeder Geldanleger im Rahmen seiner Anlageentscheidungen mit dem Spannungsfeld zwischen Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit auseinandersetzen.
Das Geheimnis liegt darin, sein Vermögen über möglichst viele Anlageklassen zu streuen. Dafür empfehlen wir unseren Mandanten, ihr Vermögen möglichst breit über die verfügbaren Anlageklassen zu streuen.
Mit Hilfe von modernen Investmentfondslösung ist dies heutzutage kostengünstig sowohl im Wertpapierdepot als auch im Versicherungsmantel möglich.

Unter Berücksichtigung Ihrer Risikoneigung und persönlichen Situation beraten wir Sie mit dem Ziel, die für Sie passende Aufteilung für Ihr Vermögen zu finden. Im Rahmen der Beratung sind wir auch gerne bereit, auf Honorarbasis tätig zu werden.